sqrrl如何为您的目标选择最佳的共同基金


达成目标的最佳共同基金

最佳共同基金顾问做什么?

我们可能只是在解释投资过程的背景下写了这个打孔短语,并帮助您选择最佳的共同基金进行投资,我们会根据您的建议为您精心挑选,并希望您接受。但是我们在希望只是一个四个字母的单词这一事实上与您达成一致,您应该知道里面的内容确实可以重新定义咨询程序。

我们所采用的严格流程的输出将是适合您的风险状况和财务目标的模型组合&市场动态。在接下来的5分钟内,您将阅读本节内容,这将改变您进行投资的方式,巩固您的信心,更重要的是,您将使您成为一个知情的投资者。当然,您也会微笑...

什么使成功的投资?

基于ivestment目标的投资组合优化sqrrl投资组合设置和基金选择

以投资者为中心的方法的起点很简单。人们认识到,成功并不取决于独立公司或资产类别的表现。取而代之的是,取决于投资组合与影响目标,资产的风险因素“动态”互动的程度&您未来的收入来源。

等待…what?

考虑一下。想象自己走进Raymond的陈列室。您选择最适合您梦suit以求的面料,然后让您最喜欢的裁缝来衡量您。当它确实被缝合时,您就知道它正是您想要的。

这就是您的投资方式,这就是您在Sqrrl所经历的,就您的投资前景而言。

女士们,我们保证您的经验将不少。只是,我们的营销团队尚未找到合适的类比来描述您的兴奋。直到那时,请继续关注。

在进行投资并选择最佳共同基金进行投资之前要牢记三件事?

1.目标
2.目标
3.目标

我们将在下面概述的每个步骤都是完全根据您追求的目标定制的。无论您是去欧洲的下一个假期,还是计划退休基金,您都可以放心,Sqrrl的投资组合构建算法将非常适合您!

基于ivestment目标的投资组合优化sqrrl投资组合设置和基金选择

步骤: 作品集 施工过程

  1. 资产分配
  2. 共同基金类别
  3. 最佳共同基金选择
  4. 投资组合优化

步骤1:资产分配

资产分配流程sqrrl基金选择流程

关键是要制定前瞻性的资产配置策略,该策略应借鉴战略& tactical models.

因此,资产分配将基于两个广泛的参数:

1.时间范围&目标的目标投资回报率
2.市场动态

战略资产配置将围绕第一点展开;而战术分配将基于市场动态。为了确定在战术方面的分配,我们将评估&股票市场的动量指标。

别担心您的头在旋转,让我们带您回到雷蒙德的陈列室。

当您决定制作西装时,您一定有强烈的偏好。也许在颜色,品牌,面料等方面,您将无法妥协。销售人员将指导您进行当代设计,价格区间等,这将帮助您完善选择& get the best pick.

将此与战略资产分配(您的投资核心)相关联,然后将其用于制定您的风险承受能力投资方法。这就是我们谈论战术分配时的意思。调整您的投资以利用市场动向&价格机会。

步骤2:共同基金类别

让我们将此步骤视为资产分配的子集&作为下一步选择共同基金的先例。此步骤基于投资者的风险状况,并考虑了市场动态,尽管水平非常微妙。

例如,对于风险承受能力较低的客户,大型股票基金将占股票敞口的主要部分。随着风险承受能力的提高,中型股&小型股基金将开始适合该法案。对于债务,我们将探讨应计制的两个更广泛的主题&期限,以决定将资金归类到各自的风险桶中。

步骤3:最佳共同基金选择程序

sqrrl共同基金选择过程

在整个过程中,选择最合适的最佳共同基金是最艰巨的任务。 sqrrl与世界其他地区的真正区别是我们的研究架构框架。它使我们可以扫描4000多个共同基金计划,然后根据每个人的要求进行定制。

此过程的第一步是运行定量检查,以从退货中对方案进行排名& risk perspective:

我们的方法很简单,我们将每个决策权重的50%应用于退货&定量,然后在这些基础上对这些共同基金进行排名。

首先应用定量参数,例如AUM,市值上限,基金经理的年限,费用比率,退出负载,投资组合收益率,信用质量&持续时间历史记录。在将100个方案放入此渠道后,我们通常会为您挑选20 – 25个樱桃方案,以匹配您的财务目标。

步骤4: 作品集 优化过程

sqrrl基金选择过程投资组合优化

一旦我们为您挑选了最佳共同基金;下一步显然是要确定这些计划应占各自投资组合的百分比。我们在这里使用一种科学的方法,即均值方差优化。这种方法可以识别落在有效边界上的投资组合,从而优化风险收益关系。

回到量身定制的西服参考上,这就像告诉裁缝在肩膀,座位,夹克长度,袖子,衣领等方面完美搭配。

我们将这些计划的平均回报期为5年。然后我们计算同一时期的协方差矩阵。我们假设选择的共同基金要平均分配到投资组合中,然后找出这些投资组合的年度差异和回报。

下一步也是最重要的一步是对其进行优化。我们决定您的投资组合中应该拥有这些共同基金的理想敞口(%)。为此,我们将重点放在为您的投资组合定义的目标上。确定的目标可能是最大化回报或最小化波动。

例如,如果您要在未来两年内追求目标,那么目标将是最大程度地降低波动性,而不是持续时间更长的目标获得最大收益。

投资组合目标还将基于您的风险承受力得分。

 我们如何选择最佳的共同基金流程图

该流程图可帮助您以简单的方式找出最佳的共同基金,以投资实现自己的目标。


最终步骤sqrrl基金选择过程

就是这样。 sqrrl可以量身定制理想的西装,这就是您量身定制的投资方式。而只有你!

 

使用Sqrrl.png

We’希望现在你’对共同基金如何运作以及如何帮助您节省资金有全面的了解&增加你的钱。现在让我们向您介绍我们的应用,坦率地说,这是印度’最简单的共同基金投资应用程序。我们最近 由Outlook Money精选,以寻求帮助印度人,尤其是年轻的印度人进行储蓄,投资& prosper.

我们的应用程序旨在帮助所有人进行投资,无论您是否对Best 共同基金有所了解。使用Sqrrl可以在几分钟内完成设置SIP或进行未来投资(如计划假期,退休金等)。和唐’你只是信守诺言,我们’在此没有该应用程序的小样,请仔细阅读并告诉我们您的想法。

您可以 点击这里下载我们的应用程序.

撰写者

Vedant Kaushik